Darja Kocbek
Vzajemna je zaključila pošiljanje obvestil vsem, ki so upravičeni do izplačila deleža v skladu s postopkom za njeno statusno preoblikovanje v delniško družbo. Poslali so 831.573 obvestil, od tega približno 18.000 ni bilo vročenih. V Vzajemni zato vse, ki so imeli 31. decembra 2023 pri tej zavarovalnici sklenjeno zavarovalno pogodbo s trajanjem enega leta ali dlje in obvestila niso prejeli ali so ga izgubili, pozivajo, naj se oglasijo v katerikoli poslovalnici ali pokličejo številko 080 20 60, kjer lahko dobijo potrebne informacije.
Kaj morajo upravičenci po prejemu obvestila narediti?
Upravičenci so razvrščeni v dve skupini: v prvi so tisti z deležem do 120 evrov, v drugi pa tisti z deležem nad 120 evrov. Tisti, katerih delež je vreden do 120 evrov, se lahko odločijo, ali želijo izplačilo v denarju ali bodo postali delničarji Vzajemne. Odločitev, ali želijo izplačilo v denarju ali želijo postati delničarji, morajo Vzajemni sporočiti do četrtka, 27. februarja, tako, da ji vrnejo obrazec, ki je priložen obvestilu. Če na njem obkrožijo možnost, da želijo izplačilo v denarju, morajo navesti še številko transakcijskega računa (TRR). Obrazec lahko oddajo tudi na portalu Moj Varuh zdravja z uporabo personalizirane kode QR ali šestmestnega gesla.
Koliko upravičencev, katerih delež je vreden do 120 evrov, je obrazec že vrnilo?
Matija Šenk, predsednik uprave Vzajemne, pravi, da so od te skupine upravičencev prejeli dobrih 245 tisoč obrazcev, od tega se jih je deset odstotkov odločilo, da bodo postali delničarji Vzajemne.
Kdaj lahko upravičenci pričakujejo nakazilo denarja na TRR?
Začetek izplačil je predviden julija, zaključek pa do konca letošnjega leta.
Kaj morajo narediti upravičenci, katerih delež je vreden več kot 120 evrov?
Ti upravičenci, ki jih je 419 tisoč, bodo prejeli delnice. V skladu z zakonom jim Vzajemna deleža v denarju ne more izplačati. Tudi če se znesku nad 120 evrov odpovedo, zanje izplačilo deleža v denarju po zakonu ni dovoljeno.
Kdaj bodo upravičenci z deležem nad 120 evrov lahko prevzeli delnice?
Delnice bo mogoče prevzeti šele, ko bodo izdane pri Klirinško-depotni družbi (KDD), kar je predvideno v jesenskih mesecih.
Upravičenci do delnic za prenos delnic potrebujejo trgovalni račun. Je prenos mogoč na obstoječi trgovalni račun, ki ga nekateri že imajo, in ali se tistim, ki ga nimajo, z odprtjem mudi?
Upravičenci, ki trgovalni račun že imajo, bodo lahko delnice Vzajemne prenesli na ta račun. Matija Šenk upravičencem, ki trgovalnega računa še nimajo, svetuje, naj z odprtjem ne hitijo. Počakajo naj, da bodo ponudniki (to so banke in borznoposredniške hiše) javno objavili cenike in morebitne popuste. Vzajemna bo prevzela le stroške z izdajo delnic v KDD. Stroške, ki jih ponudniki zaračunajo pri odprtju in za vodenje trgovalnega računa, upravičenec krije sam. Vzajemna se dogovarja s ponudniki in KDD o rešitvah, ki bi bile za upravičence stroškovno čim bolj ugodne. Poleg tega ministrstvo za finance kot eno od rešitev vidi neposredno uvrstitev delnic Vzajemne na individualne naložbene račune.
Ali morajo imeti mladoletni upravičenci odprt svoj trgovalni račun ali je možen prenos delnic na račun starša?
Odpiranje trgovalnega računa in urejanje zadev v zvezi z delnicami za mladoletno osebo urejajo starši kot zakoniti zastopniki.
Kdaj bo delnice Vzajemne mogoče prodati?
Upravičenci jih bodo lahko prodali po začetku trgovanja na borzi. Uvrstitev na borzo je predvidena v začetku leta 2026.
Kaj se bo zgodilo z delnicami, ki jih upravičenci v dveh letih pri KDD ne bodo prevzeli?
Te delnice bodo pripadle Kapitalski družbi pokojninskega in invalidskega zavarovanja.
Lansko poslovanje dobro
Vzajemna je po nerevidiranih podatkih v letu 2024 zbrala 31,8 milijona evrov kosmate obračunane premije, kar je približno 12,4 odstotka več kot v letu 2023. V zavarovalnici po besedah članice uprave Petre Mezgec lansko poslovanje ocenjujejo kot dobro. Zaradi ukinitve dopolnilnega zdravstvenega zavarovanja, ki je do konca leta 2023 predstavljalo 93 odstotkov poslovanja, bodo v letošnjem letu poslovni rezultati še negativni. Točko preloma, ko bo začela poslovati pozitivno, načrtuje v letu 2028, morda ji bo to uspelo že v letu 2027.
Ali je mogoče prenesti delnice več oseb na en trgovalni račun? Na primer, ali je mogoče, da bi na trgovalnem računu enega od staršev bile združene delnice celotne družine?
V KDD pojasnjujejo, da se bodo za delnice Vzajemne uporabljala splošna pravila vodenja računov v centralnem registru. To pomeni, da en račun lahko pripada samo eni osebi.
Ker so zavarovanci Vzajemne predvsem starejši, na mesec okrog 1000 upravičencev umre. Kako se ureja izplačilo deleža v primeru smrti posameznika?
Alja Markovič Čas, članica uprave Vzajemne, pojasnjuje, da delež v Vzajemni sodi med dediščino. Dediči so do deleža upravičeni v skladu z dednimi deleži. Zainteresirana oseba (dedič) lahko v poslovalnici Vzajemne na podlagi predložitve mrliškega lista ali drugega ustreznega dokumenta pridobi Potrdilo o višini deleža, ga priglasi v zapuščinskem postopku in pridobi pravnomočen sklep, ki ga bo potrebovala za izplačilo deleža pokojne osebe oziroma za prevzem delnic Vzajemne po pokojnem.
Kakšen je postopek, če sodišče o dedovanju ni odločilo, ker takrat Vzajemni še ni bilo znano, da je umrli upravičenec?
Dediči se morajo obrniti na sodišče, to pa bo izdalo nov sklep, s katerim bo odločilo o načinu razdelitve deleža med dediče (t. i. pozneje najdeno premoženje).
Ali za izplačilo deleža velja plačilo dohodnine?
Od dohodka, ki ga posamezni upravičenec doseže s prevzemom delnic Vzajemne ali izplačilom deleža, se dohodnina ne plačuje. Enako velja za dobiček v primeru prodaje delnic Vzajemne.
