Darja Kocbek
Spremljajte zgodbe, ki so pomembne. Izberite Večer kot svoj prednostni vir v Googlu.
NASTAVI ↗Po uzakonitvi individualnih naložbenih računov (INR) so se v borznoposredniški hiši Ilirika odločili tistim, ki jih odprejo, ponuditi "eno najboljših naložb za dolgoročno varčevanje". Tako bodo najkasneje do 2. julija na Ljubljansko borzo uvrstili svoja nova sklada ETF. Predsednik uprave Ilirike Igor Štemberger je na konferenci za novinarje pojasnil, da je to najcenejša mogoča naložba zlasti za mlade, da bi jih spodbudili k varčevanju. Skladi ETF so po njegovih besedah namreč primerni za naložbe tudi z majhnimi sredstvi.
Skladi ETF so po pojasnilih Ilirike sodoben, globalno uveljavljen način vlaganja. Stroški so bistveno nižji kot pri klasičnih vzajemnih skladih, njihov donos je na dolgi rok višji, nimajo vstopnih in izstopnih provizij. Na vsakih 1000 vloženih evrov je v 15 letih donos naložb v ETF po njihovih podatkih v primerjavi z vzajemnimi skladi višji za 500 evrov.
Skladi ETF kotirajo na borzi, cena se določa v okviru trgovanja. Ilirika bo za svoja sklada kot oskrbovalec skrbela, da ne bo bistvenega odstopanja tečaja. Velikost sklada oziroma število izdanih delnic se namreč povečuje glede na povpraševanje na borzi. Večje ko je povpraševanje po delnicah, ki so vključene, bolj sklad raste, s padcem povpraševanja pa se seveda velikost sklada tudi zmanjšuje.
Ilirikin slovenski sklad ETF (SLOTR) bo vključeval največja slovenska podjetja katerih delnice kotirajo na Ljubljanski borzi. Vključeval bo enajst najbolj likvidnih delnic na Ljubljanski borzi. Sledil bo indeksu SBITOP TR, ki vključuje delnice Krke, Petrola, NLB, Telekoma Slovenije, Zavarovalnice Triglav. Globalni sklad ETF (WORLD) bo sledil indeksu MSCI World in vključuje osem drugih skladov ETF, ki jih upravljajo največje družbe na svetu. Vključuje več kot tisoč podjetij, med njimi so Apple, Microsoft, Siemens.
Vstopni prag bo deset evrov, letna upravljavska provizija pa 0,6 odstotka, kar je bistveno manj od primerljivih vzajemnih skladov, pri katerih provizija znaša od dva do 2,5 odstotka. Igor Štemberger pa je pojasnil, da imajo v načrtu v naslednjem koraku v jeseni uvrstitev obeh skladov ETF na Zagrebško borzo in pozneje, če bo interes, tudi na borze v drugih državah v EU.
Ilirika je Agencijo za trg vrednostnih papirjev (ATVP) že lani v jeseni zaprosila za dovoljenji za začetek delovanja novih skladov ETF. Dobili so ju v torek, to je osem mesecev kasneje. Zakaj je postopek trajal tako dolgo, je po besedah Igorja Štembergerja vprašanje za ATVP. Osebno pa meni, da "je to zelo nerazumno dolg rok za licenciranje relativno enostavnih produktov".
